核保以外，還有一點要特別注意。假設投保人是找財務策劃顧問去做「保費融資」。財務策劃顧問會建議投保人開設特定銀行戶口。如果投保額及保費偏大（投保額如在1,000萬美元或以上），很多時都會建議開設私人銀行戶口。如果是一般的投保額，就可能會建議開設零售銀行戶口。
很多財務策劃顧問花很多時間在解釋保單身上，往往忘記告訴投保人，他們開設的銀行戶口一般都有特定的存款規格限定。如果以私人銀行計，投保人要額外撥出100至300萬美元為開戶口的基本存款。如果是零售銀行，投保人要額外撥出10至100萬港元作為開戶的基本存款。很多時投保人會以為自己已經有私人銀行或者有很多本地銀行戶口。但往往忽略了重新開戶的需求，這一點要特別注意。
